AML/CFT i KYC/KYB
Sprzedaż złota inwestycyjnego wymaga zachowania wysokich standardów bezpieczeństwa. Dlatego przy zakupie złotych monet i sztabek stosujemy procedury AML/CFT oraz weryfikację KYC/KYB, których celem jest ochrona kupujących, sprzedawcy oraz legalnego obrotu metalami szlachetnymi.
Nie publikujemy na stronie internetowej naszej wewnętrznej polityki AML/CFT ani szczegółowych instrukcji operacyjnych. Są to dokumenty wewnętrzne spółki. Jednocześnie informujemy, że przy sprzedaży złota inwestycyjnego stosujemy wymagane prawem środki bezpieczeństwa finansowego.
Podstawy prawne i zakres weryfikacji
Nasze działania opierają się w szczególności na Ustawie z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, właściwych przepisach prawa Unii Europejskiej dotyczących AML/CFT, przepisach dotyczących sankcji i środków ograniczających, a także przepisach podatkowych i ewidencyjnych właściwych dla sprzedaży złota inwestycyjnego.
W określonych przypadkach przed realizacją zamówienia możemy poprosić kupującego o podanie danych identyfikacyjnych lub przedstawienie dokumentów potrzebnych do potwierdzenia tożsamości. Dotyczy to w szczególności:
- zamówień o wyższej wartości,
- płatności gotówkowych,
- zakupów dokonywanych przez firmy,
- sytuacji, w których wymagają tego przepisy prawa lub ocena ryzyka.
KYC/KYB przy zakupie złota
W przypadku klientów indywidualnych procedura KYC może obejmować między innymi potwierdzenie imienia i nazwiska, obywatelstwa, adresu, numeru dokumentu tożsamości, danych kontaktowych oraz, jeżeli jest to wymagane, źródła pochodzenia środków przeznaczonych na zakup złota.
W przypadku klientów biznesowych procedura KYB może obejmować weryfikację danych rejestrowych firmy, numeru NIP, KRS lub innego numeru rejestrowego, osób uprawnionych do reprezentacji, beneficjentów rzeczywistych oraz celu zakupu złota inwestycyjnego.
Możemy również sprawdzać, czy klient, osoba reprezentująca firmę lub beneficjent rzeczywisty nie znajduje się na listach sankcyjnych albo listach osób objętych ograniczeniami wynikającymi z obowiązujących przepisów prawa.
Bezpieczeństwo zamówienia
Weryfikacja klienta nie jest wyrazem braku zaufania. Jest standardową częścią bezpiecznej sprzedaży złota inwestycyjnego i służy temu, aby zakup złotych monet oraz sztabek odbywał się w sposób legalny, przejrzysty i bezpieczny dla wszystkich stron.
Jeżeli wymagane informacje lub dokumenty nie zostaną przekazane, albo jeżeli wynik weryfikacji uniemożliwia bezpieczną realizację zamówienia, możemy odmówić sprzedaży złota, wstrzymać realizację zamówienia lub poprosić o dodatkowe wyjaśnienia.
Wszystkie dane przekazywane w ramach weryfikacji są przetwarzane zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa oraz wyłącznie w zakresie niezbędnym do realizacji obowiązków prawnych, bezpieczeństwa sprzedaży i obsługi zamówienia.